AI e consulenza finanziaria: cosa dicono i dati nel 2026

I numeri in sintesi

I clienti usano già l'AI

Il Decoding Investors Report 2026 di Amundi, basato su quasi 18.000 investitori di 26 mercati, mostra quanto rapidamente sia cambiato il comportamento dei risparmiatori. In un anno la quota di chi indica l'AI come fonte per le decisioni di investimento è salita dal 5% al 19%, e il 70% usa strumenti di AI almeno occasionalmente. Tra i clienti seguiti regolarmente da un professionista la quota sale al 58%: non si tratta solo di investitori fai da te.

In Italia l'indagine condotta da Ipsos per OVB Holding su 5.000 risparmiatori di cinque paesi, pubblicata a ottobre 2026, dice che il 43% degli italiani usa l'AI per domande su finanza e assicurazioni, il 60% tra i 18 e i 34 anni. Il 52% la usa per capire argomenti finanziari, il 41% per cercare e confrontare prodotti, il 26% per pianificare investimenti.

Il 31% degli italiani investirebbe seguendo un consiglio dell'AI solo se fosse confermato dal proprio consulente.

La fiducia, però, resta nel rapporto personale. Il 75% degli italiani preferisce affidarsi esclusivamente o soprattutto a un consulente per investire, e solo il 5% preferisce l'AI. In pratica il cliente arriva all'incontro con domande e ipotesi già discusse con una chat, e si aspetta che il consulente sappia valutarle.

I consulenti e l'AI

Secondo l'indagine di Anasf e McKinsey presentata a ConsulenTia 2025, il 45% dei consulenti finanziari italiani usa già l'AI generativa e il 37% la usa per analizzare i portafogli. Solo il 7% la usa per interagire con i clienti, cioè proprio nell'area in cui i clienti la usano di più.

A livello internazionale il Finance Adviser's Survey 2026 di Natixis Investment Managers, su 2.950 professionisti di 23 paesi, indica che il 71% usa già strumenti di AI e che l'80% pensa che chi la usa bene avrà un vantaggio significativo. Lo stesso studio rileva un ostacolo: per il 68% inserire l'AI nei processi di lavoro è stato più difficile del previsto.

Anche le grandi reti investono in questa direzione. Morgan Stanley ha dichiarato nel 2024 che l'uso del proprio assistente AI per gli advisor aveva raggiunto il 98%, e nel 2025 ha esteso a tutti i suoi Financial Advisor uno strumento che prende appunti durante le riunioni, ne prepara la sintesi e scrive la bozza dell'email di follow-up.

Il tempo risparmiato

Il report Advisor Insights 2026 di AssetMark, su 400 consulenti negli Stati Uniti, misura il risultato in ore. Tra chi usa l'AI, oltre metà risparmia almeno 4 ore a settimana: il 39% tra 4 e 8 ore, il 15% più di 8. Su un anno sono più di 200 ore. Gli usi più diffusi sono:

• note e sintesi delle riunioni (45%);
• report di performance automatici (43%);
• sintesi di materiale di ricerca (42%);
• analisi e monitoraggio del rischio (42%);
• automazione delle attività ricorrenti (40%).

Sono gli stessi ambiti su cui lavoriamo nel percorso CFBrain e che la Piattaforma automatizza per la comunicazione con i clienti.

Cosa significa per te

• I tuoi clienti fanno già domande all'AI. Conoscere gli strumenti che usano ti permette di commentare le loro ipotesi con cognizione di causa.
• La fiducia resta a te. I dati dicono che per investire gli italiani scelgono ancora il consulente. L'AI ti serve per dare risposte più rapide e più curate.
• Il vantaggio sta nell'uso quotidiano. Molti consulenti hanno provato l'AI, ma pochi l'hanno inserita nei processi di lavoro. È lì che si recuperano le ore.
• La comunicazione con i clienti è lo spazio meno presidiato. Solo il 7% dei consulenti italiani usa l'AI per interagire con i clienti.

Domande frequenti

Questa guida ha uno scopo esclusivamente informativo e non costituisce consulenza legale, fiscale o in materia di investimenti. Le norme e le funzioni degli strumenti citati possono cambiare: verifica sempre le fonti ufficiali aggiornate.